Карты «Пятерочка» от Альфа-Банка

Альфа-Банк «Пятерочка» – кобрендинговая карта, объединяющая в себе возможности универсального платежного средства и преимущества дисконтного продукта. Финансовый инструмент разработан совместными усилиями 2 партнеров – AO «ALFA-BANK» и торговой компанией X5 Group. Он позволяет физическим лицам совершать покупки с выгодой в продовольственных магазинах «у дома».

Разновидности карт «Пятерочка» от Альфа-Банка

Финансовое учреждение выпускает 2 версии карт «Пятерочка»:

• дебетовую;
• кредитную.

Они выдаются сроком на 5 лет, обслуживаются платежной системой Visa, поддерживают Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Дебетовая

Дебетовая карта «Пятерочка» от Альфа-Банка выполняет роль личного счета клиента, на котором находятся его собственные средства. С ее помощью проводят любые транзакции на территории страны и за рубежом.

На карту разрешено перечислять заработную плату, стипендию или пенсию.

С платежного инструмента можно снимать наличные без комиссии в банкоматах Альфа-Банка и устройствах партнеров: МКБ, УБРиР, Газпромбанка, Промсвязьбанка.

Дебетовый счет позволяет хранить сбережения и получать дополнительное вознаграждение в виде процентов.

Кредитная

Кредитный продукт выдается клиентам, желающим взять ссуду на потребительские нужды. Чтобы оформить карту, необходимо пройти процедуру рассмотрения кандидатуры и получить одобрение банка.

Актуальные тарифы карты «Пятерочка»

Условия по дебетовому продукту:

1. Бесплатно предоставляются услуги:
   • выпуск/перевыпуск;
   • обслуживание;
   • выдача наличных в банкоматах АБ, партнерской сети и иных банков до 50 тыс. руб. в месяц;
   • внутренние и межбанковские переводы по номеру телефона, ежемесячная сумма которых не больше 100 тыс. руб.;
   • оплата жилищно-коммунальных услуг, штрафов и комиссионных сборов в бюджетные организации;
   • пополнение телефона;
   • доступ к банковскому приложению «Альфа-Мобайл».
2. Предусмотрена комиссия за:
   • изъятие наличных средств размером более 50 тыс. руб. в месяц в банкоматах, не входящих в партнерскую сеть, – 1,99%, минимум 199 руб.;
   • оповещения об операциях с помощью СМС-сообщений – 99 руб.;
   • межбанковские переводы по реквизитам – 1,95%, но не менее 30 руб.;
   • перечисления суммы более 100 тыс. руб. в месяц в другую компанию по номеру телефона – 0,5% от чека, максимальное значение – 1,5 тыс. руб.;
   • переводы по реквизитам счета – 9 руб. за 1 операцию.

Тарифный план кредитной «Пятерочки»:

1. Максимальный лимит:
   • при подтверждении дохода – 300 тыс. руб.;
   • на основании паспорта – 50 тыс. руб.
2. Льготный период – 60 дней.
3. Процентная ставка после:
   • грейс-периода – 11,99% годовых;
   • снятия наличных – 23,99%.
4. Комиссия за:
   • изъятие средств через банкомат – 5,9%, минимум 500 руб.
   • квази-кэш-транзакции – 5,9%, не менее 500 руб.
5. Ежемесячный минимальный платеж – 3–10% от задолженности, но не меньше 300 руб.
6. Неустойка за несвоевременную плату – 20% годовых.
7. Обслуживание – 490 руб.
8. Опция «Альфа-Чек»:
   • первый месяц – 0 руб.;
   • последующие – по 99 руб.
9. Оплата коммунальных услуг – 29 руб. за операцию.

Клиент не платит комиссию за пополнение, выпуск кредитной карты и получение банковской выписки.

Условия использования карты «Пятерочка»

Прежде чем оформить карту, клиент должен знать, как начисляются бонусы и как ими пользоваться.

Бонусная программа

Кобрендинговый продукт по умолчанию подключен к стимулирующей маркетинговой программе «Выручай-Карта» от «Пятерочки», направленной на привлечение новых клиентов и увеличение активности участников в пользовании платежными средствами банка-эмитента, приобретении товаров и услуг компаний-партнеров.

За покупки, совершенные в магазинах партнерской сети и иных розничных торговых точках, начисляются баллы, которыми можно покрывать другие расходы.

Расчеты по «Пятерочке» от АБ намного выгоднее, чем покупки по дисконтной «Выручай-Карте», предлагаемой в супермаркетах экономкласса.

Использование платежного инструмента дает больше возможностей:

• повышенный кэшбэк за оплату товаров и услуг безналичным способом – от торговой сети, кредитно-финансового учреждения и платежной системы «Виза»;
• дополнительное ежемесячное вознаграждение в виде процентов на остаток собственных средств обладателя пластикового носителя – от банка.

На платежное средство распространяются скидки и акции «Выручай-карты».

Начисление баллов

В соответствии с правилами маркетинговой программы схема начислений следующая:

1. За открытие физического носителя и совершение первой покупки в течение 45 дней с момента выдачи – 2,5 тыс. баллов.
2. При оплате в супермаркетах экономкласса – до 2 условных единиц за каждые 10 руб.
3. При оформлении интернет-заказа в брендовом онлайн-магазине:
   • на сумму меньше 555 руб. – 1 расчетный балл за каждые 20 руб.;
   • свыше 555 руб. – 1 бонус за 10 руб.
4. Дополнительное вознаграждение за повседневные покупки от Альфа-Банка – 1 балл за 10 руб.
5. За расходные операции по карте в сторонних розничных точках – 1 условная единица за 10 руб.
6. При внесении оплаты за продукты, бытовые товары и прочие предметы первой необходимости в маркетах «Пятерочка» в день рождения клиента в качестве подарка – 2,5 тыс. баллов.
7. При покупках на сумму свыше 555 руб., совершаемых в магазинах «у дома» на протяжении 3 дней до даты рождения и после нее, – 9 условных единиц за 20 руб.

Согласно программе, бонусы не предоставляются за:

1. Покупку:
   • табачных изделий;
   • алкогольной продукции;
   • лотерейных билетов;
   • облигаций.
2. Финансовые операции:
   • снятие денег;
   • переводы денежных средств;
   • удаленное пополнение.
3. Приобретение товаров и услуг в коммерческих целях.
4. Азартные игры.
5. Оплату телекоммуникационных, рекламных, страховых, брокерских, ломбардных услуг.

С полным списком ограничений можно ознакомиться на корпоративном ресурсе Альфа-Банка в разделе «Частые вопросы» или в правилах проекта «Выручай-Карты» (5ka.ru/card/#section2).

Проценты на остаток

Клиент получает ежемесячное вознаграждение – процент на остаток до 300 тыс. руб.:

• 7% – первые 2 месяца с даты активации продукта вне зависимости от суммы покупок;
• 3% годовых – с третьего месяца.

Начисление вознаграждения за хранение собственных средств возможно только по дебетовому инструменту.

Как работают карты «Пятерочки»

Действующий клиент оформляет «Пятерочку», в течение 45 дней делает заказ онлайн или покупает товар безналичным способом в розничных супермаркетах экономкласса либо магазинах партнеров. На специальный счет начисляются приветственные бонусы. Затем баллы поступают ежедневно при осуществлении расходных операций.

Накопленными расчетными единицами можно частично или полностью оплатить товар в партнерском магазине по курсу 10 баллов = 1 руб. Для этого работнику маркета на кассе следует предъявить платежное средство и попросить списать бонусы при оплате.

Контролировать начисления можно в:

• личном аккаунте «Альфа-Клик» или «Альфа-Мобайл»;
• персональном профиле, зарегистрированном на веб-сайте «Выручай-карты»;
• приложении «Пятерочка».

Наиболее удобный вариант – использование мобильной версии. Программу «Пятерочка» устанавливают на телефон, планшет или мини-ПК с официальных источников.

После регистрации профиля клиент может следить за начислениями, просматривать акции и получать персональные предложения от компании.

Количество бонусов узнают по телефону горячей линии «Пятерочки» – 8-(800)-555-55-05.

Процедура оформления

Кобрендинговый продукт заказывают:

• на стойке продаж в маркетах «Пятерочка»;
• в банковском отделении;
• самостоятельно на веб-сайте Альфа-Банка.

Требования к владельцу карты

Кредитную или дебетовую карту может оформить любой гражданин России старше 18 лет с временной или постоянной регистрацией в регионе присутствия банка.

Чтобы получить платежный инструмент с максимальным лимитом заемных средств, необходимо соответствовать дополнительным требованиям:

• иметь хорошую кредитную историю;
• документально подтвержденный высокий уровень зарплаты или иного дохода;
• постоянное место работы не менее 3 месяцев.

Подача заявки

Заявку можно подавать на сайте банка:

1. На главной странице находят раздел «Карты», выбирают желаемый банковский продукт – дебетовый или кредитный.
2. Изучают условия обслуживания.
3. Нажимают кнопку «Оформить».
4. Заполняют анкету. В форме указывают:
   • Ф. И. О.;
   • паспортные данные;
   • мобильный номер для связи;
   • электронную почту;
   • адрес проживания.
5. На последней странице анкеты записывают кодовое слово, обозначают способ получения.
6. Отправляют запрос в банк на рассмотрение.

Банк принимает решение на протяжении 2–5 минут. Ответ получают в виде СМС-сообщения на телефон или по e-mail.

Способы получения

Клиент может забрать пластиковый носитель в ближайшем отделении банка на следующий день. Возможна бесплатная доставка на дом курьером.

Услуга доступна в:

• Москве;
• Екатеринбурге;
• Казани;
• Краснодаре;
• Санкт-Петербурге;
• Новосибирске.

Представитель банка привезет кобрендинговый продукт в течение 1–3 дней с момента заказа.

Активация карты

Чтобы начать пользоваться кредитной или дебетовой картой, необходимо ее активировать.

Процесс активации осуществляют через банкомат, в отделении или по телефону, позвонив в клиентский центр:

• + 7 (495) 788-88-78 – для Москвы и Московской области;
• +8 (800) 200-00-00 – для всех регионов России.

Большинство пользователей выбирают дистанционный способ. Они проводят операцию онлайн на веб-сайте банка или в мобильном приложении.

Инструкция, как активировать карту в удаленном доступе:

1. Проходят регистрацию в системе «Альфа-Клик» или «Альфа-Мобайл».
2. Осуществляют авторизацию через логин и пароль.
3. В меню находят карту.
4. Нажимают на кнопку активации.
5. Выполняют любую операцию – просмотр баланса или пополнение.

Бонусная часть подключается автоматически. Если к финансовому номеру привязан дисконтный продукт, баллы с «Выручай-карты» переносятся на счет платежного инструмента.

Достоинства и недостатки

Плюсы дебетовой и кредитной карт:

1. Оригинальный дизайн.
2. Высокая степень защиты.
3. Возможность бесконтактной оплаты.
4. Мгновенное проведение платежей.
5. Скидки и привилегии от банка, магазинов-партнеров и платежной системы.
6. Начисление бонусов за покупки.
7. Бесплатный выпуск.

Кроме того, кредитная карта выгодно отличается от подобных платежных средств других банков:

• большой суммой предлагаемого займа;
• 2-месячным льготным периодом, на протяжении которого не начисляются проценты;
• приемлемой стоимостью обслуживания.

К недостаткам можно отнести:

1. Высокую комиссию за снятие наличных.
2. Платную СМС-услугу.
3. Невозможность заказа доставки на дом в других городах, кроме вышеперечисленных.

Как пользоваться картами «Пятерочка» от банка

Карты «Пятерочка» от Альфа-Банка работают как стандартные платежные средства.

Основные функции:

• оплата товаров и услуг в розничных магазинах, аптеках, ресторанах, кафе и т. д.;
• внесение денежных средств за жилищно-коммунальные услуги, мобильную связь, штрафы ГИБДД;
• покупки в интернете;
• снятие наличных в банкомате;
• перевод денежных средств;
• пополнение.

Банк рекомендует зарегистрировать «Личный кабинет» в системе дистанционного обслуживания «Альфа-Клик» или приложении «Альфа-Мобайл», установленном на смартфон.

Использование карты ничем не отличается от других предлагаемых платежных средств. Разница – в особенностях тарифного плана и условиях бонусной программы.

Перевыпуск карты

Услуга перевыпуска при краже, потере или окончании срока действия осуществляется бесплатно. Кобрендинговый продукт будет изготовлен в течение 1–3 дней.

Как закрыть дебетовую или кредитную карту

Если клиент не желает пользоваться «Пятерочкой», карту можно заблокировать. Процедуру выполняют самостоятельно в личном профиле мобильного приложения или онлайн-банкинга.

Окончательно закрыть карту можно только в отделении.

Обладатель платежного средства должен посетить ближайший офис банка и обратиться к менеджеру. Операционист потребует предъявить документ, удостоверяющий личность, пластиковую карту и написать заявление.

Чтобы полностью закрыть кредитный счет, нужно погасить долги, оплатить комиссии, неустойки и штрафы.