Карта «Билайн» от Альфа-Банка

В 2020 г. Альфа-Банк заключил договор о партнерстве с Билайном – крупнейшим в России мобильным оператором. В рамках программы MasterCard Digital First отечественные компании запустили кобрендовые продукты для привлечения новых клиентов. С картами Билайна от Альфа-Банка можно экономить на покупках и получать повышенный кэшбэк.

Кредитная карта «Билайн на 100 дней»

Оформление кредитного платежного инструмента – это наиболее выгодное решение для тех людей, у которых в неподходящий момент возникают финансовые трудности.

Условия обслуживания

Выпуск и обслуживание в течение первого года пользования неименной кредитной картой «Билайн 100 дней» MasterCard World предоставляются бесплатно. Начиная со следующего года банк снимает комиссию в размере 1490 руб.

Если пластиковый носитель утерян или украден, можно заказать новый, но за перевыпуск финансового продукта требуется однократно внести 290 руб.

В соответствии с тарифным планом, бесплатно предоставляются услуги:

• пополнение счета через банкомат, мобильное приложение, интернет-банкинг;
• снятие средств до 50 тыс. руб.;
• подключение к системе бесконтактных платежей;
• предоставление справки о состоянии текущего счета.

При оплате жилищно-коммунальных услуг установлена комиссия в размере 29 руб. за каждую операцию.

СМС-информирование (опция «Альфа-Чек») в первые 30 дней пользования картой бесплатное, со второго месяца за него взимают по 99 руб.

Добровольное страхование жизни – 1,008% в месяц от суммы долга.

Процентная ставка

После получения и активации платежного средства на протяжении 100 дней заемщик может покупать товары и услуги в онлайн-магазине и салонах ретейлера в кредит без процентов. Если на протяжении грейс-периода клиент возвращает потраченную сумму, беспроцентный срок обнуляется и начинает считаться с момента погашения всего долга.

При условии выхода из льготного периода:

1. Финансовое учреждение ежемесячно снимает по 11,99% от задолженности.
2. После изъятия денег наличными в банкомате или кассе отделения банк берет комиссию в размере 23,99% годовых.

Клиент обязуется каждый месяц вносить регулярный платеж – 3–10% от потраченной суммы, но не менее 300 руб.

Неустойка за невыполнение условий договора – 0,1% от размера долга – начисляется ежедневно.

Кредитный лимит

Если потенциальный заемщик не предоставит справку о трудоустройстве, банк выдаст денежные средства на карту, но кредитный лимит будет не более 50 тыс. руб.

При соблюдении банковских требований (в частности, при подтверждении источника дохода и указании размера зарплаты) можно получить до 300 тыс. руб.

Снятие наличных денег

Комиссия не взимается за выдачу до 50 тыс. руб. в месяц в любых банкоматах, в т. ч. в устройствах сторонних структур.

Если сумма превышает 50 тыс. руб., придется внести 5,9% от чека. Наименьшее значение – 500 руб.

Снять средства можно в пределах установленного банком лимита.

Требования к заемщику

Кредитную карту могут оформить граждане России возрастом от 18 лет с постоянной регистрацией на территории страны, причем в населенном пункте должен присутствовать офис Альфа-Банка.

Если потенциальный заемщик желает получить крупную сумму, ему необходимо предоставить:

• номер мобильного или домашнего телефона для связи;
• рабочий номер, например отдела кадров или бухгалтерии;
• документ, подтверждающий официальное трудоустройство;
• справку о размере дохода.

В бухгалтерской выписке должен быть прописан размер заработной платы:

• для жителей Москвы – не менее 9 тыс. руб.;
• для региональных кредитополучателей – не меньше 5 тыс. руб.

Для получения суммы до 50 тыс. руб. нужны документ, подтверждающий личность, и хорошая кредитная история.

При желании оформить ссуду на карту в размере до 300 тыс. руб. потребуются:

1. Паспорт.
2. Любой документ на выбор:
   • водительское удостоверение;
   • пенсионное свидетельство;
   • загранпаспорт;
   • платежный инструмент другого банка;
   • СНИЛС;
   • ИНН;
   • полис ОМС.
3. Справка о заработной плате.

Итоговая сумма будет зависеть от разных факторов, в частности благосостояния и финансовой стабильности клиента, его кредитного рейтинга.

Чтобы снизить ставку по займу в случае выхода из льготного периода, банк предлагает приложить выписку со счета, справку 2-НДФЛ.

Как подать заявку

Оформить карту можно в отделении. Менеджер потребует предъявить паспорт для идентификации личности, затем попросит заполнить заявку в соответствии с банковским образцом. В анкете указывают персональную информацию и прописывают желаемую сумму.

Заявление отдают сотруднику банка вместе с копиями всех документов, ожидают результата. Кредитное учреждение на основании представленных данных принимает решение – одобрить заявку или отказать в ней. При удовлетворении просьбы менеджер выдает физическую карту на руки клиенту.

Отправить запрос можно без посещения отделения и стояния в очередях.

Для этого понадобится:

1. Открыть главную страницу Альфа-Банка.
2. Найти раздел «Кредитные карты», выбрать «Билайн на 100 дней», нажать «Оформить». Процедуру можно выполнить проще: достаточно перейти по ссылке alfabank.ru/get-money/credit-cards/beeline/#anketa.
3. Заполнить анкету, указать:
   • Ф. И. О.;
   • номер телефона;
   • email;
   • пол – мужской или женский.
4. Дать согласие на обработку персональных данных.

Запрос отправляют онлайн и ожидают ответа. Решение банк принимает быстро, за 5 минут. Оно поступает на электронную почту и контактный номер.

Аналогично подают заявку на официальном сайте мобильного оператора Билайн. Необходимо указать регион проживания на ресурсе провайдера в верхнем функциональном ряду, пролистать стартовую страницу, найти условия обслуживания кредитной карты, ознакомиться с ними и перейти к заполнению заявки, кликнув по кнопке «Получить».

Срок действия карты

Карта выпускается на 3 года. По истечении периода действия заказывают новую. Дата окончания находится на оборотной стороне пластика.

Преимущества и недостатки кредитной карты

Основные ее достоинства:

1. Бесплатное обслуживание в течение года.
2. Длительный грейс-период, который распространяется на все типы операций, в т. ч. на снятие наличных.
3. Быстрое оформление.
4. Минимум документов.
5. Мгновенный выпуск и активация.
6. Получение подарка в виде денежного вознаграждения, персональных скидок и выгодных предложений.
7. Защита финансовых средств на карте и безопасность платежей благодаря передовой технологии 3D Secure.
8. Поддержка Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Отрицательные моменты:

1. Низкий уровень кредитного лимита.
2. Повышенная ставка при невыполнении условий кредитования.
3. Невозможность изготовления именного пластика.
4. Необходимость постоянной регистрации в регионе присутствия банка.

Подарок на покупки в салоне Билайна

Если после получения платежного средства клиент в течение месяца сделает покупку в салоне Билайна, магазинах «у дома» «Пятерочка» или «Перекресток», банк возвращает 1 тыс. руб. Подарок возможен при оплате товаров и услуг на сумму более 2 тыс. руб.

Блокировка карты

Клиент имеет право заблокировать карту при потере или краже пластикового носителя, утрате ПИН-кода, изменении привязанного финансового номера.

В этих случаях нужно обратиться в офис банка и заказать новое платежное средство.

Если кредитополучатель желает самостоятельно приостановить расходные операции, он может осуществить блокировку в личном кабинете «Альфа-Клика», «Альфа-Мобайла» или мобильном приложении «Мой Билайн».

Кэшбэк-карта от Альфа-Банка и Билайна

Дебетовый платежный инструмент ориентирован на потребности клиентов, активно пользующихся услугами мобильного оператора и заказывающих товары в розничном и интернет-магазине Билайна.

Карта по умолчанию подключена к программе лояльности CashBack, согласно которой за покупки на специальный счет начисляются баллы. Кроме того, клиенты могут получать большой процент на остаток собственных средств и скидки за участие в акциях.

Условия обслуживания карты

Тарифный план дебетового платежного инструмента «Кэшбэк 1-5-25»:

1. Бесплатные услуги:
   • обслуживание;
   • выпуск/перевыпуск;
   • изготовление дополнительных карт для членов семьи;
   • доступ к мобильному и интернет-банку;
   • внутренние переводы;
   • оплата ЖКХ, сотовой связи, сборов по админпротоколам.
2. Комиссия за межбанковские переводы – 1,95%, минимум 30 руб.
3. Стоимость перечислений в другую кредитную организацию по номеру телефона:
   • до 100 тыс. руб. – 0 руб.;
   • более 100 тыс. руб. – 0,5% от чека, максимум 1,5 тыс. руб.
4. Комиссия за переводы в другой банк:
   • в рублях по реквизитам счета – 9 руб. за каждую операцию;
   • в валюте – 0,7% от суммы (минимум 990 руб., максимум 9,9 тыс. руб.).
5. СМС-услуга – 99 руб.

Тариф на обслуживание представлен на сайте Альфа-Банка.

Размер кэшбэка

По условиям программы лояльности «CashBack на бонусный счет», начисляются условные рубли в размере:

• 25% – за покупку товаров и услуг в салонах Билайна и интернет-магазине через приложение «Альфа-Мобайл» и «Мой Билайн»;
• 5% – за оплату продуктов и предметов первой необходимости в маркетах эконом-класса «Пятерочка» и «Перекресток»;
• 1% – за иные приобретения.

Проценты на остаток

Одно из преимуществ карты – начисление процентов на остаток за хранение денежных средств клиента.

Схема расчета дополнительного дохода:

1. При балансе до 300 тыс. руб.:
   • 7% – до конца следующего месяца после прохождения идентификации, получения и активации дебетового продукта;
   • 3% – независимо от суммы покупок.
2. При остатке до 100 тыс. руб.:
   • 5% – при сумме, превышающей 100 тыс. руб.;
   • 4% – более 10 тыс. руб. в месяц.

Заключение отдельного договора не требуется.

Условия получения кэшбэка

Чтобы получить вознаграждение, необходимо тратить не менее 10 тыс. руб. в месяц.

Максимальный кешбэк за месяц составляет 5 тыс. условных рублей.

Бонусы начисляются до 15-го числа следующего месяца. Накопленными расчетными единицами можно покрывать расходные операции в аптеках, кафе, ресторанах, транспорте, продуктовых магазинах, супермаркетах и АЗС.

Наибольшее количество бонусов Билайн зачисляет при онлайн-заказе на корпоративном сайте и оплате коммуникационных услуг в салонах.

Список операций, по которым баллы не начисляются:

1. Денежные переводы.
2. Снятие наличных.
3. Пополнение.
4. Оплата информационных, рекламных, директ-маркетинговых услуг, а также приобретаемых в целях ведения бизнеса.
5. Покупка и конвертация валюты.
6. Оплата азартных игр, а также игр в казино, на тотализаторе.
7. Покупка лотерейных билетов, подарочных сертификатов.
8. Операции с ценными бумагами, дорожными чеками, драгоценными металлами.
9. Расчет за стоянку грузового транспорта.
10. Оплата покупок в оптовых маркетах Metro Cash&Cerry и Selgros на территории РФ.

Полный перечень ограничений представлен в «Правилах обслуживания партнерских карт» (alfabank.ru/f/1/retail/docs/partner_cards_service_rules.pdf) или «Правилах программы лояльности CashBack» (alfabank.st/files/CashBack/pravila_loyal_rev_cashback.pdf) на сайте Альфа-Банка в PDF-формате.

Преимущества кэшбэк-карты

Достоинства дебетового платежного средства:

1. Высокий кешбэк по схеме 1-5-25.
2. Бесплатное обслуживание на протяжении всего периода пользования.
3. Проведение большинства транзакций без комиссий.
4. Получение дополнительного дохода на остаток сбережений.
5. Мгновенное рассмотрение заявки.
6. Быстрое изготовление.
7. Возможность получить карту на дом.

Оформление заявления

Подать заявку лучше онлайн на официальном сайте АБ. Для этого необходимо перейти по ссылке alfabank.ru/everyday/debit-cards/beeline/#form и заполнить анкету.

В форме указывают:

• персональные данные;
• номер телефона;
• электронную почту;
• сведения из паспорта;
• место регистрации и фактического проживания.

В анкете обозначают способ получения физической карты – доставку на дом курьером или прием в ближайшем отделении, после чего отправляют запрос.

Через 5 минут менеджер перезвонит на указанный в заявке номер, уточнит детали и согласует день и время, когда можно будет получить платежное средство.

Карту разрешается заказать на веб-сайте провайдера. Заявку составляют аналогичным способом. По желанию можно посетить офис продаж и обслуживания Билайна, предъявить паспорт, заполнить анкету и в течение 5 минут получить пластиковый носитель.

Условия пополнения

Пополнение карты на любую сумму проводится на бесплатной основе. Это касается внесения наличных через банкоматы Альфа-Банка и банков-партнеров, а также переводов на кэшбэк-карту с платежных средств иных финансовых учреждений в приложении «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Клик».

Переводы наличными

Снятие денег в банкоматах на территории России и за рубежом (при изъятии не более 50 тыс. руб.) осуществляется бесплатно. В иных случаях Альфа-Банк снимает 1,9%, минимум 199 руб.

Банк может изменять условия договора по своему решению, устанавливать комиссии и лимиты с учетом количества и характера проводимых операций.