Порядок осуществления валютного контроля в Альфа-Банке

Проведение сделок в иностранной валюте с зарубежными партнерами, согласно российскому законодательству, подлежит контролю. Данную функцию выполняют финансовые организации, обслуживающие расчетно-кассовые операции юридических лиц. В Альфа-Банке валютный контроль осуществляют с использованием специализированного онлайн-сервиса, что обеспечивает высокое качество проверки документов, снижает вероятность ошибки.

Понятие валютного контроля

Определение валютного контроля
Все организации обязаны соблюдать валютное законодательство РФ.

Под валютным контролем подразумевают процедуру, проводимую коммерческими банками. Проверяется, соблюдают ли индивидуальные предприниматели и юридические лица российское законодательство при совершении операций в иностранной валюте с зарубежными контрагентами. Основные требования изложены в инструкции ЦБР от 16 августа 2017 г. №181-и.

За нарушения, допущенные в данной сфере деятельности, предусмотрена уголовная и административная ответственность.

Главные особенности и предназначение

Контролю подлежат все виды операций резидентов с нерезидентами:

  • расчеты при осуществлении внешнеторговой деятельности, связанной с ввозом, вывозом товаров из-за границы, а также продаваемых на территории страны;
  • сделки с недвижимостью;
  • выдача займов;
  • приобретение ценных бумаг;
  • переводы денежных средств;
  • расчеты, связанные с выплатой пенсий, пособий, финансовой помощи и др.;
  • переводы резидентов друг другу в случае совершения сделок в валюте иностранных государств.

В Альфа-Банке есть электронный сервис для проведения контроля валютных операций. Клиентам он доступен в системе «Альфа-Бизнес». При подключении опции сокращается время на проведение необходимых процедур, возможен переход на электронный документооборот. Алгоритмы проверки сделок позволяют снизить вероятность ошибок, сократить риски наложения административных наказаний.

Сервис доступен 24 часа в сутки, клиент может отправить документы в удобное время.

Преимущества

Банк предоставляет клиенту персонального контролера. Специалист оказывает квалифицированную консультационную помощь, дает рекомендации по правильному формированию пакета документов. Разъясняет требования законодательства, т.к. сотрудники организаций не всегда обладают нужными знаниями.

Альфа-Банк оказывает экспертные услуги более 25 лет. Многолетний опыт работы позволяет минимизировать риски проведения валютных операций, безошибочно оформить справки и уведомления.

Финансовая организация ежемесячно организует обучающие семинары для своих клиентов, на которых рассматриваются изменения, вносимые в валютное законодательство, разбираются вопросы представителей бизнеса.

Контроль движения валюты
Огромный опыт Альфа-Банка вызывает доверие у клиентов.

Условия валютного контроля в Альфа-Банке для юридических лиц

Альфа-Банк обладает полным комплексом полномочий для контроля сделок резидентов и нерезидентов в валюте иностранных государств.

Менеджеры оказывают индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам такие услуги:

  • проведение проверки предоставленных документов, контрактов;
  • оформление паспорта сделки;
  • подготовка справок, подтверждающих легальность проводимых операций;
  • предоставление сведений о валютных транзакциях;
  • ведение досье по организации.

Стоимость и тарификация

Услуги, оказываемые коммерческими банками по контролю операций ВЭД, являются платными. Ежемесячный взнос составляет 3200 руб., оформление электронной подписи — 1700 руб.

В Альфа-Банке установлена комиссия за:

  • проведение операций согласно условиям контракта — 0,14% от суммы, не менее 600 руб.;
  • снятие с учета контракта при отсутствии расчетов — 0,17%, не более 1540 руб.;
  • выполнение функций агента валютного контроля без постановки контракта на учет — 0,14%, минимум — 600 руб., максимум — 60 тыс. руб.;
  • подготовку справки о подтверждающих документах — 770 руб.;
  • принятие на учет контракта (внесение изменений в него) при поступлении по системе «Альфа-Бизнес» — 1000-2750 руб., по каналу дистанционного обслуживания — 2000-5000 руб.;
  • предоставление ведомости банковского контроля — 165 руб.;
  • оформление копий документов из досье — 100 руб. за 1 ед.;
  • перевод контракта клиента в другой уполномоченный банк — 10 тыс. руб.;
  • обработку справок о подтверждающих документах, поступивших от клиентов — 700 руб.;
  • перевод денежных средств, связанные с выводом капитала за границу — 25% от суммы;
  • переводы между нерезидентами — 0,05% от суммы, минимум — 150 руб., максимум — 3000 руб.

Стоимость
Услуги по валютному контролю могут быть весьма затратными.

Нюансы подключения

Если организация впервые начинает внешнеэкономическую деятельность, то для подключения услуг ей необходимо подать заявку на сайте Альфа-Банка. В ней указывают контактный телефон, ИНН организации, город. В течение суток менеджер выходит на связь и объясняет дальнейший порядок действий.

При согласии клиента на предлагаемые условия обслуживания заключается договор, осуществляется подключение к системе «Альфа-Бизнес».

Онлайн-сервис позволяет оперативно проводить операции в электронном виде, в т. ч. обмен документами.

Альфа-Бизнес
Обслуживание осуществляется через систему «Альфа-Бизнес».

Перечень необходимых документов

Списки документов для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц отличаются.

Первые предоставляют:

  • свидетельство о государственной регистрации (ОГРНИП);
  • ИНН;
  • паспорт гражданина России или другой документ, дающий право на пребывание на территории страны;
  • заявление на открытие валютного расчетного счета;
  • образцы подписей должностных лиц;
  • анкету клиента;
  • сведения о бенефициарах, выгодоприобретателях (при наличии).

Юридические лица включают в пакет документов:

  • устав, протоколы о внесении изменений;
  • доверенность на представителя организации;
  • заявление на открытие счета в валюте;
  • образцы подписей должностных лиц;
  • анкету клиента;
  • паспорта руководителей, должностных лиц, имеющих право на совершение операций по счету;
  • приказ о назначении руководителя;
  • сведения о бенефициарах, выгодоприобретателях (при наличии).

Если организация находится на расчетно-кассовом обслуживании в банке, то пакет документов сокращается.

При совершении операций в валюте клиент предоставляет:

  • распоряжение о списании средств;
  • документы по проводимой операции;
  • копию контракта.

Подключение уведомлений

Альфа-Банк предлагает подключить опцию по отправке уведомлений на электронный адрес корпоративной почты. В рамках оказываемой услуги будут регулярно направляться сообщение о статусе обработки документов. Могут приходить комментарии персонального контролера о допущенных ошибках, причинах отказа, предупреждения о наступлении срока подачи справок, предусмотренных процедурами.

Подключается опция в «Личном кабинете» интернет-банкинга. Возможно указание от 1 до 5 электронных адресов.

Телефон отдела валютного контроля Альфа-Банка

Для связи с отделом валютного контроля банк рекомендует использовать сим-карту, привязанную к клиентскому счету. Если звонок поступит с другого телефонного номера, автоматическая идентификация будет невозможна. Понадобится набор добавочного кода персонального контролера либо общение со специалистами Центра поддержки для подтверждения личности.

Единый номер: 8 495 995-70-70.

Заявка на консультацию
Клиенты могут оставит электронную заявку на консультацию по вопросам валютного контроля.

Отрицательные стороны услуги

Отрицательный момент — наличие административной, а в некоторых случаях — уголовной ответственности за нарушение правил проведения операций, оформления документации.

Банковская услуга по комплексному сопровождению валютных сделок дорогостоящая. Ряд расценок установлен в долларах. Расходы по сделке могут оказаться выше расчетных в случае изменения курса валюты в сторону увеличения.

Банк вправе отказать в принятии документов при наличии малейших неточностей, ошибок в оформлении бумаг.

Негативным фактором может оказаться недостаточный уровень компетенций сотрудника банка.

ОСТАВЬТЕ КОММЕНТАРИЙ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Полезные ссылки

Последние статьи

Меню

Альфа банк -  «100 дней без %»[credit_card][sale]