Премиальное обслуживание в Альфа-Банке

Альфа Премиум – это персональный банковский сервис, который позволяет экономить за счет верных решений. Сейчас пакет премиального обслуживания называется Alfa Only (ранее – «Премиум»). В дополнение VIP-клиентам предоставляются бонусы в путешествиях и другие небанковские привилегии.

Суть привилегированного обслуживания клиентов в Альфа-Банке

Premium Banking – это комплекс услуг для клиентов, которые держат на банковских счетах значительные остатки (уровни доступа и лимиты зависят от фактических условий Alfa Only). Преимуществами VIP-обслуживания являются повышенный доход на остаток по продуктам банка, привлекательные инвестиционные решения и др.

Не менее важно удаленное обслуживание, удобство и скорость коммуникации с менеджерами через интернет и мобильный банкинг.

VIP-клиентам предоставляются нефинансовые привилегии:

• бонусы в путешествиях: компенсация поездок на такси/трансфер, визиты в бизнес-залы и рестораны в аэропортах, страховка в поездках и др.;
• консьерж-сервис: помощь в организации путешествий и досуга, персональные поручения, услуги рекомендательного характера;
• налоговые и юридические консультации;
• приглашения на закрытые мероприятия;
• скидки и бонусы у партнеров.

Премиальные карточные носители

Премиальные карты не отличаются от стандартных платежных инструментов. Разница заключается только в более широком наборе привилегий и выгодном обслуживании.

Alfa Only Travel

Карта для путешествий (уровень Мир Supreme/премиальные версии линейки Alfa Travel). Выпуск и обслуживание карты – бесплатно при выполнении условий премиального пакета Alfa Only; при невыполнении условий взимается плата за пакет – 2990 руб. в месяц.

Карта Alfa Only Travel подходит для активных поездок и бронирований.

Начисление милей за оплаты картой:

• повышенные начисления за бронирования отелей/туров и билетов на сервисе Alfa Travel;
• повышенные начисления за покупку железнодорожных билетов на сервисе Alfa Travel;
• за прочие покупки – базовые мили по правилам программы AlfaTravel при выполнении порогов трат за месяц.

Срок действия милей и условия их начисления определяются действующими правилами программы AlfaTravel.

Доход на остаток по счетам доступен по действующим ставкам банка для премиальных клиентов. Доступны бесплатное снятие наличных в любых банкоматах и пополнение без комиссии (через мобильное приложение) в рамках лимитов.

Alfa Only

Эмиссия и обслуживание премиальной дебетовой карты бесплатны при выполнении условий Alfa Only; при невыполнении требований взимается плата за пакет – 2990 руб. в месяц.

Тарификация и условия:

• повышенный доход на остаток по продуктам банка (по действующим ставкам);
• бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков в пределах лимитов, конвертация – по тарифам банка;
• пополнение с любых карт, оплата услуг ЖКХ, связи, штрафов, налогов – без комиссий в рамках правил и лимитов;
• переводы по СБП – без комиссии в пределах лимитов; межбанк по реквизитам – по действующим тарифам;
• повышенный кешбэк: до 7% в категориях и до 50% у партнеров/по акциям (по лимитам программы);
• бесплатная курьерская доставка карты.

Пакет премиальных услуг

Привилегированные клиенты Альфа-Банка пользуются пакетом услуг Alfa Only при выполнении условий. Premium Banking – это улучшенные, но стандартизированные сервисы.

Наиболее состоятельные клиенты могут попасть в закрытый «А-Клуб», специализирующийся на приватном обслуживании. Alfa Only предполагает комплексную работу с клиентом, его капиталом и бизнесом.

Инвестиции

Премиальное обслуживание включает формирование индивидуального портфеля с учетом инвестиционных целей и персональную поддержку управляющего.

VIP-клиенты бесплатно получают доступ ко всем продуктам «Альфа-Инвестиций»:

• торговле ценными бумагами;
• доверительному управлению;
• паевым фондам;
• юридическим и налоговым льготам.

При невыполнении условий бесплатности пакета взимается плата 2990 руб. в месяц (стоимость пакета Alfa Only).

По умолчанию к инвестиционному счету может подключаться базовый тариф S.

Условия:

• операции с акциями и облигациями – комиссия брокера согласно действующим тарифам (ориентир – 0,3%);
• валютные операции – по действующим тарифам банка/брокера;
• сделки с фьючерсами – по тарифам биржи/брокера.

Возможен переход на другой тариф согласно линейке тарифов инвестиций.

Валютные операции

VIP-клиентам предлагается курс обмена, близкий к биржевому. Совершить обменную операцию или оформить валютную карту можно онлайн.

Организация путешествий

Организация перелетов, бронирование гостиниц, заказ столиков в ресторанах и кафе, поддержка по юридическим вопросам – эти и другие услуги доступны VIP-клиентам через консьерж-сервис.

Консьерж-сервис 24/7 поможет с бронированиями, билетами, визами, трансферами и нестандартными запросами – от бытовых задач до Lifestyle-услуг.

Специалисты готовы удовлетворить как стандартные запросы клиентов, так и необычные пожелания:

• туры любой сложности под ключ;
• аренда частных самолетов и яхт;
• подбор гидов, которые знакомы со спецификой разных направлений;
• получение доступа на частные мероприятия, презентации ограниченных серийных товаров класса люкс и др.

Страхование

Держатели премиальных карт могут приобретать продукты «Альфа-Страхования» со скидками по действующим предложениям. Бесплатно предоставляется страхование в путешествиях для премиальных клиентов; по полису можно включать членов семьи и занятия активными видами отдыха (с учетом выбранных опций).

Трансфер

Премиум-клиентам доступна компенсация поездок на такси, трансферов и каршеринга по лимитам уровня обслуживания.

Условия получения трансферов (по уровню остатков/трат):

• при остатках от 3 млн руб. или от 2 млн руб. + покупках от 200 000 руб. в месяц – 2 поездки в год;
• при среднемесячных остатках от 6 млн руб. – до 2 поездок в месяц, но не более 12 в год;
• при среднемесячных остатках от 12 млн руб. – до 3 поездки в месяц, но не более 15 в год.

Компенсация действует в любом городе (по подходящим чекам такси/каршеринга).

Условия:

• максимальное возмещение – 2500 руб. за поездку;
• за 1 поездку списывается 1 лимит;
• оплачивать поездку нужно картой Альфа-Банка и оформить компенсацию в приложении;
• срок зачисления компенсации зависит от обработки операции (в отдельных случаях – до 10 рабочих дней).

Priority Pass

Для премиум-клиентов действует доступ в бизнес-залы по партнерским программам и сетям (например, Mir Pass, Every Lounge и др.). Количество визитов зависит от уровня обслуживания: при остатках от 3 млн руб. – до 12 визитов в год (до 2 в месяц); при остатках от 6 млн руб. – до 24 визитов в год (до 8 в месяц); при остатках от 12 млн руб. – безлимит по сетям-партнерам, а также повышенные лимиты на рестораны аэропортов.

Роуминг

Связь за границей предоставляется по тарифам вашего оператора связи; специальные условия зависят от действующих партнерских предложений и могут меняться.

Бронирование отелей

Партнерская сеть сервиса Alfa Travel позволяет бронировать отели по выгодным условиям; доступны ранний заезд и поздний выезд по запросу, ваучеры на дополнительные услуги (организация мероприятий, доступ в бизнес-залы, SPA и обслуживание в номерах).

Кафе и рестораны

Держатели премиальных банковских карт могут компенсировать визиты в рестораны и кафе в аэропортах в рамках лимитов, а также получать скидки и комплименты у партнеров.

VIP-клиенты получают приглашения на закрытые мероприятия, скидки и комплименты.

Партнерами банка являются:

• рестораны и кафе в аэропортах (компенсация счета в пределах лимита за визит);
• сети ресторанов и локальные заведения по действующим акциям для премиум-клиентов;
• партнерские программы с дополнительными бонусами и скидками.

Развлечения

В рамках премиального обслуживания можно получать билеты на спектакли и выставки со скидками, посещать музеи, минуя очереди на входе. Специалисты консьерж-сервиса помогут с доступом на VIP-вечеринки, пригласят звезд в качестве ведущих частных мероприятий, организуют личное знакомство с селебрити.

Личный помощник

В рабочее время отделений банка VIP-клиентов обслуживает личный менеджер.
Помощник может выполнять такие распоряжения:

• совершение безналичных операций;
• подбор наиболее выгодных инвестиционных инструментов в зависимости от целей и свободной суммы;
• обмен валют без визита в банк (до 17:00 по МСК конвертация может проходить по курсу биржи – можно совершать операции тогда, когда это выгодно).

Личный менеджер предоставляет информационную поддержку и дает любые консультации, которые необходимы клиенту для работы с банком и комфортного распоряжения финансами.

Дополнительные привилегии

VIP-клиентам доступны многочисленные привилегии, но самые популярные – динамические скидки у партнеров и возможность быстро получить консультацию по финансовым вопросам.

Выделенная телефонная линия

Для клиентов, которые обслуживаются в рамках премиального пакета Alfa Only, действует выделенная линия доступа к контакт-центру. Круглосуточно и без выходных можно открывать счета и оформлять карты, переводить деньги между счетами, заказывать наличные в любое отделение.

Скидки и акции

На сайте Альфа-Банка можно посмотреть специальные предложения, которые доступны держателям премиальных карт.

Для удобства поиска все скидки и бонусы разделены по категориям:

• красота и здоровье;
• развлечения;
• рестораны;
• образование;
• гостиницы;
• товары для дома;
• недвижимость;
• обувь, одежда и аксессуары;
• техника и др

Электронные сервисы для клиентов премиум-класса

Альфа активно цифровизируется.

VIP-клиентам доступны все виды электронных сервисов финучреждения:

• система «Альфа-Клик» – интернет-банкинг;
• «Чек» – СМС-информирование;
• приложение «Мобайл» – аналог онлайн-банкинга для смартфонов.

Как стать премиальным клиентом в Альфа-Банке

Пользоваться пакетом премиальных услуг может любой клиент Альфа-Банка, но для состоятельных людей VIP-обслуживание бесплатно при выполнении условий пакета Alfa Only.

Для подключения пакета нужно заказать один из следующих продуктов:

• карту Alfa Only;
• карту Alfa Only Travel;
• металлическую карту Alfa Only (по заявке при остатках от 3 млн руб.).

Чтобы оформить карту, необходимо заполнить форму на сайте банка. Менеджер свяжется с клиентом, чтобы согласовать удобное время и место встречи для подписания договора. Можно заказать курьерскую доставку платежного инструмента и документов.

Условия и требования

Новые клиенты получают VIP-обслуживание на 1 месяц (без дополнительных требований).

Чтобы продолжать пользоваться банковскими привилегиями бесплатно, нужно соответствовать одному из условий:

• сохранять среднемесячный остаток на счетах (включая брокерский, ИИС и другие инвестиционные продукты) от 3 млн руб.;
• держать на счетах от 2 млн руб. и тратить с карт от 200 тыс. руб. в месяц;
• получать выплаты на карту (зарплату, другой доход) – от 400 тыс. руб. в месяц (в течение первых 6 месяцев после оформления).

Ограничения по премиум-обслуживанию

Карты Alfa Only и Alfa Only Travel выпускаются в рамках пакета Alfa Only. Бесплатное обслуживание возможно только при соблюдении клиентом условий по поддержанию остатка на счетах/тратам.

Есть и другие ограничения, например, на снятие наличных:

• до 1,5 млн руб. в сутки;
• до 3 млн руб. в месяц.

Другая причина ввода лимитов – технические возможности банкомата.

Снимать крупные суммы без комиссии можно в кассах банка. Желательно предупредить помощника о своем намерении, чтобы в выбранное отделение вовремя была доставлена необходимая сумма.

Преимущества и недостатки

Ключевые преимущества VIP-обслуживания связаны с возможностью экономии средств клиента и увеличения его дохода.

Это:

• бесплатная эмиссия и обслуживание карт при выполнении условий;
• мультивалютные счета;
• льготный курс обмена валют;
• высокие ставки по вкладам;
• дополнительный кешбэк у партнеров;
• быстрое накопление милей;
• много бонусов и скидок;
• обслуживание 24/7;
• низкие комиссии или их отсутствие;
• большие лимиты на снятие наличных;
• легкий доступ к инвестиционным инструментам;
• помощь в формировании инвестиционного портфеля;
• личный помощник и др.

Премиум-обслуживание особенно выгодно тем, кто много путешествует.

Большая часть VIP-услуг предоставляется в поездках по России и миру:

• трансферы/компенсации поездок;
• страхование;
• связь за границей по тарифам оператора связи (спецпредложения зависят от партнерских программ);
• бесплатное снятие наличных в банкоматах (в рамках лимитов);
• доступ в залы ожидания со свободными розетками для подзарядки гаджетов, бесплатным скоростным интернетом и легкими закусками;
• повышение класса обслуживания в отелях и др.

Недостатки Premium Banking:

• необходимость поддерживать остаток на счетах, чтобы пользоваться VIP-услугами бесплатно;
• стоимость обслуживания (2990 руб. в месяц) в случае невыполнения требований банка к тратам и остатку;
• часть услуг предоставляется с лимитами;
• предлагаются улучшенные, но стандартные опции (индивидуальные решения предоставляются в приватном сегменте).

Дополнительная информация

В 2024 году Альфа-Банк седьмой год подряд занял первое место в исследовании Frank Premium Banking Award (сегмент Premium Banking). Ниже сохранена историческая сравнительная таблица (данные 2020 года) для справки.

Отзывы клиентов

Алексей, 36 лет, Краснодар:

Профессионально занимаюсь инвестированием, что и позволило мне получить бесплатное премиальное обслуживание в Альфа-Банке. Бонусами в путешествиях пользуюсь редко. Но другие сервисы нравятся: могу выгодно менять валюту, отдавать поручения на открытие/закрытие сделок персональному менеджеру в любое время, компенсировать стоимость поездок на такси.

Ярослав, 45 лет, Санкт-Петербург:

По Alfa Only Travel есть свои ограничения, хотя в описании карты обещан расширенный сервис. Покупать билеты, бронировать гостиницы со скидками и кешбэком милями можно в основном через сервис банка, а там нередко цена выше, чем на сторонних площадках. Консьерж-сервис не всегда помогает с организацией сложных поездок.