Премиальное обслуживание в Альфа-Банке

«Альфа Премиум» — это персональный банковский сервис, который позволяет экономить за счет верных решений. В дополнение VIP-клиентам предоставляются бонусы в путешествиях и другие небанковские привилегии.

Суть привилегированного обслуживания клиентов в Альфа-Банке

Premium Banking — это комплекс услуг для клиентов, которые держат на банковских счетах от 1-3 млн в российской валюте. Преимуществами VIP-обслуживания являются высокая ставка на остаток на счете, привлекательные инвестиционные решения и др.

Не менее важно удаленное обслуживание, удобство и скорость коммуникации с менеджерами через интернет и мобильный банкинг.

VIP-клиентам предоставляются нефинансовые привилегии:

• бонусы в путешествиях: трансферы в аэропорт, ускоренное накопление миль, страхование и проход в комфортные залы ожидания и др.;
• консьерж-сервис: помощь в организации путешествий и досуга, персональные поручения, услуги рекомендательного характера;
• налоговые и юридические консультации;
• приглашения на закрытые мероприятия;
• скидки и бонусы у партнеров.

Премиальные карточные носители

Премиальные карты не отличаются от стандартных платежных инструментов. Разница заключается только в более широком наборе привилегий и выгодном обслуживании.

Alfa Travel Premium

Visa Signature выпускается и обслуживается бесплатно при выполнении условий Premium Banking, в ином случае придется отдавать 2990 руб. в месяц.

Карта Travel Premium подходит для любителей путешествий.

За каждые 100 руб., потраченных с карты, начисляются мили:

• 11% — бронирование отелей через сайт бонусной программы;
• 10% — покупка железнодорожных билетов;
• 7,5% — приобретение авиабилетов;
• 5% — другие траты.

Мили не сгорают, если пользоваться Alfa Travel Premium хотя бы 1 раз в течение 6 месяцев.

Дополнительно начисляется до 7% на остаток. Доступны бесплатное снятие наличных, пополнение без комиссии (через мобильное приложение).

«Альфа-Карта Premium»

Эмиссия и обслуживание дебетовой карты типа Visa Signature или Mastercard World Black Edition (при выполнении условий Premium Banking) бесплатные. При невыполнении требований к VIP-клиентам стоимость обслуживания составит 2990 руб. в месяц.

Тарификация и условия:

• до 7% на среднемесячный остаток до 300 тыс. руб.;
• бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков, с конвертацией — 5%;
• пополнение с любых карт, оплата услуг ЖКХ, связи, штрафов, налогов без комиссий;
• переводы в другой банк — 1,95%;
• кешбэк 2-3% за покупки в супермаркетах, на АЗС, в путешествиях и др.;
• бесплатная курьерская доставка карты.

Пакет премиальных услуг

Привилегированные клиенты Альфа-Банка бесплатно пользуются пакетом услуг «Премиум». Premium Banking — это улучшенные, но стандартизированные сервисы.

Наиболее состоятельные клиенты могут попасть в закрытый «А-Клуб», специализирующийся на приватном обслуживании. Premium Banking предполагает комплексную работу с клиентом, его капиталом и бизнесом.

Инвестиции

Премиальное обслуживание включает формирование индивидуального портфеля с учетом инвестиционных целей и персональную поддержку управляющего.

VIP-клиенты бесплатно получают доступ ко всем продуктам «Альфа-Инвестиций»:

• торговле ценными бумагами;
• доверительному управлению;
• паевым фондам;
• юридическим и налоговым льготам.

При невыполнении условий первые 2 месяца премиума бесплатные, далее — 5000 руб. в месяц.

По умолчанию к инвестиционному счету подключается тариф S.

Условия:

• валютные операции — 0,3% от суммы сделки;
• операции с акциями, облигациями — 0,3%;
• сделки с фьючерсами — 1/2 биржевого сбора.

Можно перейти на другой тариф, но бесплатное обслуживание (даже с премиум-пакетом) возможно только на S.

Валютные операции

VIP-клиентам предлагается выгодный курс обмена, близкий к биржевому. Совершить обменную операцию ил оформить валютную карту можно онлайн.

Организация путешествий

Организация перелетов, бронирование гостиниц, заказ столиков в ресторанах и кафе, поддержка по юридическим вопросам — эти и другие услуги доступны VIP-клиентам через консьерж-сервис.

Альфа-Банк работает с внешней службой — Aspire Lifestyles. Это сервис с почти 30-летним опытом разработки и внедрения оказания консьерж-услуг.

Специалисты Aspire Lifestyles готовы удовлетворить как стандартные запросы клиентов, так и необычные пожелания:

• туры любой сложности под ключ;
• аренда частных самолетов и яхт;
• подбор гидов, которые знакомы со спецификой разных направлений;
• получение доступа на частные мероприятия, презентации ограниченных серийных товаров класса люкс и др.

Страхование

Держатели премиальных карт могут приобретать продукты «Альфа-Страхования» со скидкой до 30%. Бесплатно предоставляется услуга страхования в путешествиях. Сумма покрытия включает занятия экстремальными видами спорта. В полис можно включить лиц, сопровождающих клиента Альфа-Банка.

Трансфер

Премиум-клиентам доступно до 15 трансферов Wheely в крупные российские аэропорты (московские Домодедово, Внуково, Жуковский, Шереметьево, Екатеринбург, Казань, Сочи, Краснодар, Санкт-Петербург) и обратно.

Условия получения трансферов:

• при остатке на счетах от 12 млн руб. доступно 15 поездок с Wheely в год, но не более 3 в течение 1 месяца;
• при остатке от 6 млн руб. или 3 млн руб. + совершении покупок на сумму от 200 000 руб. в месяц — 12 трансферов в год, но не более 2 в течение 1 месяца;
• при остатке от 3 млн руб. или 1,5 млн руб. + оплате Альфа-картой покупок на сумму от 100 000 руб. в месяц — 2 поездки с Wheely в год.

В других городах, которые не обслуживаются перевозчиком Wheely, можно компенсировать стоимость такси.

Условия:

• максимальное возмещение — 2500 руб.;
• за 1 поездку списывается 1 бесплатный трансфер;
• для компенсации доступны последние 10 поездок;
• оплачивать такси нужно картой Альфа-Банка;
• сумма компенсации поступает на счет в течение 10 рабочих дней.

Priority Pass

В рамках программы Priority Pass доступен привилегированный спектр услуг между рейсами или в ожидании самолета. VIP-клиенты и один или несколько сопровождающих бесплатно могут посещать комфортные залы в более чем 130 аэропортах мира. В бизнес-залах им предоставляются быстрый Wi-Fi, возможность подзарядить гаджеты, легкие закуски и напитки.

Роуминг

Клиенты Альфа-Банка, обслуживающиеся в рамках премиального тарифа, могут пользоваться интернетом и мобильной связью за границей по «домашним» тарифам. Предложение распространяется только на абонентов «большой четверки»: МТС, Билайна, МегаФона, Теле2.

Бронирование отелей

С Альфа-Банком сотрудничают более 20000 отелей в России и за границей. Гостиницы готовы предоставить VIP-клиентам номера по лучшим ценам и бесплатно повысить категорию обслуживания.

Доступны ранний заезд и поздний выезд. Предоставляются ваучеры на дополнительные услуги: организацию мероприятий, доступ в бизнес-залы, SPA и обслуживание в номерах.

Кафе и рестораны

Держатели премиальных банковских карт могут забронировать столик там, где уже все занято. Это самая востребованная услуга в рамках консьерж-сервиса.

VIP-клиенты получают приглашения на закрытые мероприятия, скидки и комплименты.

Партнерами банка являются:

• ресторан с паназиатской кухней Asia Bar & Grill, где клиенты могут самостоятельно приготовить блюда по рецепту шеф-повара;
• ирландский паб Drunken Duck, в барной карте которого есть напитки на любой вкус — английские эли, немецкие лагеры, островной виски, шотландские стауты и др.;
• сеть пиццерий, ориентированная на американский вариант итальянской кухни, Sbarro и др.

Развлечения

В рамках премиального обслуживания можно получать билеты на спектакли и выставки со скидками, посещать музеи, минуя очереди на входе. Специалисты консьерж-сервиса помогут с доступом на VIP-вечеринки, пригласят звезд в качестве ведущих частных мероприятий, организуют личное знакомство с селебрити.

Личный помощник

В рабочее время отделений банка VIP-клиентов обслуживает личный менеджер.

Помощник может выполнять такие распоряжения:

• совершение безналичных операций;
• подбор наиболее выгодных инвестиционных инструментов в зависимости от целей и свободной суммы;
• обмен валют без визита в банк (до 17:00 по МСК конвертация доступна по курсу биржи — можно совершать операции тогда, когда это выгодно).

Личный менеджер предоставляет информационную поддержку и дает любые консультации, которые необходимы клиенту для работы с банком и комфортного распоряжения финансами.

Дополнительные привилегии

VIP-клиентам доступны многочисленные привилегии, но самые популярные — динамические скидки у партнеров и возможность быстро получить консультацию по финансовым вопросам.

Выделенная телефонная линия

Для клиентов, которые обслуживаются в рамках премиального тарифа, действует выделенная линия доступа к контакт-центру. Круглосуточно и без выходных можно открывать счета и оформлять карты, переводить деньги между счетами, заказывать наличные в любое отделение.

Скидки и акции

На сайте Альфа-Банка можно посмотреть специальные предложения, которые доступны держателям премиальных карт.

Для удобства поиска все скидки и бонусы разделены по категориям:

• красота и здоровье;
• развлечения;
• рестораны;
• образование;
• гостиницы;
• товары для дома;
• недвижимость;
• обувь, одежда и аксессуары;
• техника и др

Электронные сервисы для клиентов премиум-класса

Альфа активно цифровизируется.

VIP-клиентам доступны все виды электронных сервисов финучреждения:

• система «Альфа-Клик» — интернет-банкинг;
• «Чек» — СМС-информирование;
• приложение «Мобайл» — аналог онлайн-банкинга для смартфонов.

Как стать премиальным клиентом в Альфа-Банке

Пользоваться пакетом премиальных услуг может любой клиент Альфа-Банка, но для состоятельных людей VIP-обслуживание бесплатное.

Для подключения пакета нужно заказать один из следующих продуктов:

• «Альфа-Карту Premium»;
• Alfa Travel Premium;
• кобрендинговую «Аэрофлот Black Edition».

Чтобы оформить карту, необходимо заполнить форму на сайте банка. Менеджер свяжется с клиентом, чтобы согласовать удобное время и место встречи для подписания договора. Можно заказать курьерскую доставку платежного инструмента и документов.

Условия и требования

Новые клиенты получают VIP-обслуживание на 1 месяц (без дополнительных требований).

Чтобы продолжаться пользоваться банковскими привилегиями бесплатно, нужно соответствовать таким условиям:

• сохранять остаток на счетах (включая брокерский, ИИС и другие инвестиционные продукты) от 3 млн руб.;
• держать на счетах от 1,5 млн руб. и тратить с карты от 100 тыс. руб. в месяц;
• получать выплаты на карту (зарплату, другой доход) — от 400 тыс. руб. в месяц (только первые 6 месяцев после оформления платежного инструмента).

Ограничения по премиум-обслуживанию

Карты «Альфа Premium», Travel Premium, кобрендинговая «Аэрофлот Black Edition» выпускаются в рамках пакета «Премиум». Бесплатное обслуживание возможно только при соблюдении клиентом условий по поддержанию остатка на счетах.

Есть и другие ограничения, например, на снятие наличных:

• до 1,5 млн в сутки;
• до 3 млн руб. в месяц.

Эти рамки введены с целью сохранности средств клиента. Если платежный инструмент будет утерян или украден, а держатель не успеет заблокировать карту, то возможен избыточный расход и неблагоприятные финансовые последствия.

Другая причина ввода лимитов — технические возможности банкомата.

Снимать крупные суммы без комиссии можно в кассах банка. Желательно предупредить помощника о своем намерении, чтобы в выбранное отделение вовремя была доставлена необходимая сумма.

Преимущества и недостатки

Ключевые преимущества VIP-обслуживания связаны с возможностью экономии средств клиента и увеличения его дохода.

Это:

• бесплатная эмиссия и обслуживание карт;
• мультивалютные счета;
• льготный курс обмена валют;
• высокие ставки по вкладам;
• дополнительный кешбэк у партнеров;
• быстрое накопление миль;
• много бонусов и скидок;
• обслуживание 24/7;
• низкие комиссии или их отсутствие;
• большие лимиты на снятие наличных;
• легкий доступ к инвестиционным инструментам;
• помощь в формировании инвестиционного портфеля;
• личный помощник и др.

Премиум-обслуживание особенно выгодно тем, кто много путешествует.

Большая часть VIP-услуг предоставляется в поездках по России и миру:

• трансферы;
• страхование;
• роуминг по тарифам «домашнего» региона;
• бесплатное снятие наличных в банкоматах;
• доступ в залы ожидания со свободными розетками для подзарядки гаджетов, бесплатным скоростным интернетом и легкими закусками;
• повышение класса обслуживания в отелях и др.

В число небанковских сервисов также входят консьерж-услуги. Но эта опция востребована среди небольшого числа клиентов. По мнению руководителей подразделений банка, большинство состоятельных россиян не знакомы с возможностями консьерж-сервиса или не привыкли пользоваться такой помощью.

Недостатки Premium Banking:

• необходимость поддерживать остаток на счетах, чтобы пользоваться VIP-услугами бесплатно;
• стоимость обслуживания (2990 руб. в месяц) в случае невыполнения требований банка к тратам и остатку;
• услуги предоставляются с ограничениями (например, доступно максимум 15 трансферов в год, а выгодный роуминг могут подключить только абоненты «большой четверки» операторов).;
• предлагаются улучшенные, но стандартные опции (индивидуальные решения предоставляются только в сегменте Premium Banking).

Дополнительная информация

Альфа-Банк несколько лет подряд побеждает в рейтинге-исследовании рынка Frank RG «Premium Banking в России 2020». Итоговая оценка по каждой категории программы привилегированного обслуживания — от А до Е, где А — самый высокий результат, а Е — низкий.

Конкуренты — Тинькофф, Райффайзен, Сбер, ПСБ, Citibank — проигрывают по таким критериям:

Отзывы клиентов

Алексей, 36 лет, Краснодар:

Профессионально занимаюсь инвестированием, что и позволило мне получить бесплатное премиальное обслуживание в Альфа-Банке. Бонусами в путешествиях пользуюсь редко. Но другие сервисы нравятся: могу выгодно менять валюту, отдавать поручения на открытие/закрытие сделок персональному менеджеру в любое время, компенсировать стоимость поездок на такси.

Ярослав, 45 лет, Санкт-Петербург:

По Travel Premium много недостатков и ограничений, хотя в описании карты Альфа обещает VIP-сервис. Покупать билеты, бронировать гостиницы со скидками и кешбэком милями можно только через сайт банка, а там на все +20-60% стоимости по сравнению с ценами других сервисов. Консьерж-сервис не может организовать бизнес-поездку в пределах РФ, не говоря уже об особых услугах.